お客様本位の業務運営方針の取り組みについて

 

<経営理念>

守る・増やす・抑える

お客様目線でわかりやすく伝え

ワンストップで多くの問題を解決します。

 

 

 

１．「お客様第一」最善の利益の追求

私達は、お客様の状況やご意向を踏まえ「お客様第一」で適正な保険提案を行います。

また、保険商品の販売に際し、お客様にとって不利益となる事項を含め、保険商品に係る重要な情報をお客様に正しくご理解いただけるように、正確でわかりやすい情報提供に取り組みます。コンプライアンスを遵守するための研修や実態点検を行い、商品知識、保険業界の動向や社会経済情勢など社内研修や保険会社による研修を実施し、専門知識向上に努めています。

 

２．重要な情報の分かりやすい提供

私達は、お客様のご意向を把握し、お客様のご意向や実情に沿った最適なプランがご提案できるよう努めております。
お客さまが自分にあった保障を納得して選べるように、必要な情報を積極的に提供します。そのために、誰もが読んで理解できる保険設計書を作成し、また、実際の保険金・給付金の請求時にこそわかりやすいと思ってもらえる商品やサービスを届けます。提案した商品がお客様のご意向にどのように対応しているか、お客様にとって必要な情報を十分にご理解いただけるよう、分かりやすく説明するよう努めております。お客様の年齢、家族状況、金融知識、取引経験、資産状況などを考慮の上、誤解を招くことのないよう誠実で適切な情報提供を行います。
特に70歳以上のお客様が保険商品にご加入される場合には、ご家族に同席・同意をいただくなど、ご加入の意思やご提案商品をより丁寧に確認・説明するよう努めております。
外貨建て保険や変額保険などの特定保険契約、投資信託商品のリスク・複雑性に応じて保険や投資の基本的な仕組み・周辺知識を含め、お客様のご負担となる手数料などについて正しくご理解いただけるよう、より丁寧に説明し、情報提供を行います。

 

３．利益相反の管理

私達は、お客様の大切な財産や利益を不当に害することのないよう、適切に把握・管理する体制を整備し、維持・改善に努めております。
お客様の利益を第一に考え、保険会社から支払われる代理店手数料やインセンティブに左右されるような保険販売・推奨は行いません。
お客様のご意向を的確に把握し、最適な商品をご提案できるよう努めております。
ご意向と提案商品について募集プロセスを記録した帳票などについて、その内容を点検し、適切な意向把握・ご提案が行われているかどうかの確認・検証を行っております。
 

４．お客様の声を経営に活かす取り組み

私達は、お客様にご満足いただくため、当社の全社員が「お客様の声」(ご不満、ご要望、ご意見等)を真摯に受け止め、お客様の期待にお応えしていくことが極めて重要であるとの考えから、「お客様の声対応方針」を定め、これまで以上に、お客様本位に業務運営するよう努めてまいります。

 

５．お客様本位の業務運営

私達は、適正な業務運営と従業員のコンプライアンス意識向上のため、研修・教育を実施し、各種規程・マニュアルなどの内容の周知徹底を図り、お客様本位の業務運営の浸透に向けた取組みを進めて参ります。
また保険商品の内容・仕組み等への理解を更に深めるとともに、相続、社会保障制度や年金・税制、ファイナンシャルプランニング全般に関する知識の習得に努めています。

株式会社　善寿
代表取締役　鈴木　聖二